宽阔且竞争激烈的绿色金融赛道,考验着每家商业银行的勇气和实力,也推动着商业银行专业服务能力的提升。近期,记者实地调研宁夏、青海多个绿色金融项目。在当地,以兴业银行(601166)为代表的商业银行通过总分行联动,创新金融产品和服务,加快布局能源金融新赛道,持续加大对清洁能源产业的支持力度。

作为国内首家赤道银行,兴业银行持续擦亮绿色银行名片,加快集团“全绿”转型,致力于成为绿色金融集团。据了解,“十四五”期间,兴业银行定下了几个小目标——绿色融资余额翻一番、绿色贷款达到1万亿元、3年时间实现“一万人干绿金”。


【资料图】

● 本报记者 王方圆

技术流是重要抓手

宁夏——地势海拔高、日照时间长、辐射强度高,得天独厚的阳光资源为全区发展光伏产业缔造了独特优势,随着企业做大做强,融资需求也更加多元。

不过,在商业银行传统信贷投放中,民营企业和科技型企业并不受宠。提起2020年开始与兴业银行银川分行的合作,银川威力传动技术股份有限公司财务总监李娜赞赏有加——“这是宁夏首家为我们公司提供贷款的股份行,为我们后续和其他股份行的合作开了好头。”

李娜向记者介绍:“公司主要产品包括风电偏航减速器、风电变桨减速器,重科研、轻资产,对于银行融资抵押物较少。但我们确实看到光伏行业风口就在前方,希望能够得到更多资金支持。”

“我们和兴业银行合作的过程中,该银行不仅参考现金流等财务情况,更多是基于行业发展前景、知识产权、公司未来的市场占有率等情况来判定授信敞口。”李娜介绍,截至目前,兴业银行银川分行累计向公司提供了8000万元信贷资金,还为上游客户开展国内信用证福费廷3439万元。得益于金融支持,公司目前已成为国内知名风电企业的重要供应商,国内市场占有率近20%。

从银行端来看,如何识别优质企业并为其提供支持,成为各家银行面临的重要课题。“我们行从2022年启动的技术流评价体系试点是工作的重要抓手。”兴业银行银川分行相关负责人表示,相比传统以企业财务状况为依据的资金流评价体系,技术流评价体系着重考察企业知识产权数量和质量、发明专利密集度、科研团队实力、科技资质等科技创新能力,目前威力传动的技术流评价等级已达到A2级,授信敞口也由3000万元提升至目前1.5亿元。

发挥“商行+投行”优势

在广袤的荒漠化土地和戈壁滩上,青海海南藏族自治州、海西蒙古族藏族自治州两个千万千瓦级可再生能源基地全面建成。在这里,坐落着兴业银行重点合作的两家企业——青海泰丰先行锂能科技有限公司和国家电投黄河公司。

泰丰先行是一家磷酸铁锂、隔膜生产商。2019年,泰丰先行决定启动超20亿元的再融资,得益于对公司发展前景的乐观判断和与企业的密切联系,兴业银行西宁分行采用“商行+投行”的模式,集团联动,通过集团成员兴业国信对泰丰先行投资超2亿元。

“‘商行+投行’是一种服务模式,也是我们的战略优势,在‘双碳’战略下,银行和企业取得了双赢。”兴业银行绿色金融部相关人员向记者介绍,兴业银行给予绿色金融业务全面的政策倾斜支持,把绿色金融业务纳入对分行的综合经营计划考评,对绿色项目实施专业团队审批,提供绿色审批通道。在信贷额度相对紧缺的时候,会优先保障对绿色产业的信贷支持力度。

走进国家电投黄河公司国家电投共和光伏产业园,一望无际的光伏电板蔚为壮观。兴业银行支持的黄河伏山海南州黄河伏山100万千瓦光伏项目就在其中,该项目建成后预计每年可为电网提供电量253366.9万千瓦时。

提起这笔期限长达20年的清洁能源贷款项目,兴业银行西宁分行城东支行行长崔家铭认为,富有竞争力的绿色金融多元化产品是兴业银行服务的重要优势。“我们拥有涵盖降碳系列、减污系列、碳金融系列的绿色金融专业产品体系,该项目也属于人民银行碳减排支持工具项目,极大降低了企业融资成本,减轻了企业还款压力。”他还介绍,西宁分行还为拉西瓦水电站4号机组扩容项目、李家峡水电站5号机组扩容调峰青豫±800万千伏特高压送出工程项目,累计提供8.08亿元资金支持。

打造绿色金融集团

在“双碳”背景下,绿色金融已是当前增量较为明显的信贷投放领域之一,成为商业银行颇具发展潜力的业务增长点。数据显示,截至2023年5月末,兴业银行绿色金融融资余额1.73万亿元,较年初增长7.26%;绿色贷款余额7052亿元,较年初增长10.7%,其中清洁能源产业贷款余额1493亿元,较年初增长12.55%。在集团内部,兴业银行也将绿色银行作为“首张名片”予以着力打造。

尽管已经成为绿色金融领域的领军者,兴业银行还在持续革新。兴业银行绿色金融部(战略客户部)总经理助理陈亚芹向记者介绍,兴业银行未来将重点推进四项工作:“一是提升绿色金融战略目标高度,二是聚焦碳中和相关的重点领域,三是积极推动碳金融业务,四是推动自身的碳中和。”

“去年,我们提出集团全绿转型的目标,推动各业务条线融入绿色发展理念、落实绿色发展责任,把兴业银行打造成真正的绿色金融集团。”陈亚芹介绍,未来,兴业银行希望发挥集团综合经营优势,以银行绿色信贷为基础,不断扩展绿色投行、绿色租赁、绿色信托等领域,提供全方位、多元化的绿色金融服务,打造一流的绿色金融综合服务提供商。

近期,市场频繁释放CCER(国家核证自愿减排量)重启信号,全国统一的CCER交易市场重启有望加速。陈亚芹表示,兴业银行也将积极抓住CCER市场重启机遇,发挥自身专业优势,积极参与全国统一碳市场建设,为碳市场和交易主体提供金融服务,与全国碳交易登记结算平台、碳交易平台建立战略合作关系,服务全国碳市场首个履约窗口期顺利运行。

据了解,2022年9月,兴业银行宣布成立兴业碳金融研究院,研究院以成为中国银行业领先的国家绿色金融智库为目标,开展了绿色金融、气候变化与环境经济学、能源与产业低碳转型等一系列研究。“如何围绕碳中和目标,实现预计百万亿级别的绿色融资投入,这是包括我们银行在内的金融机构的责任,也是我们加快推动绿色金融业务发展的意义。”兴业银行绿色金融部相关负责人说。

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