(记者 王金瑞)6月以来,交银理财、中银理财、农银理财、光大理财、宁银理财等多家理财公司发布费率调整公告,下调部分产品固定管理费率、销售服务费率等,部分产品固定管理费率降至0。

6月28日,交银理财发布公告称,该公司管理的交银理财稳享灵动慧利季季开6号理财产品自2023年7月6日(含)起对销售手续费及固定管理费给予阶段性优惠,销售手续费率由0.30%(年化)下调至0.20%(年化);固定管理费率由0.30%(年化)下调至0.15%(年化),优惠截止日期将另行公告。


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除交银理财之外,6月26日,中银理财发布公告称,将于2023年7月7日至2023年10月7日对“中银理财-稳富(季增益)004”产品B份额费率进行优惠,将销售服务费率由0.30%(年化)下调至0.10%(年化)。

更早之前,6月21日,光大理财发布“关于开展‘阳光金同利11期’理财产品费率优惠活动的公告”。公告显示,为更好地服务新老投资者,降低投资成本、优化投资体验,公司于2023年6月27日(含)至2024年1月9日(含)开展“阳光金同利11期”理财产品的费率优惠活动,活动期间管理费率调整为0.10%(年化)。

就费率调整的幅度来看,主要集中在10-50个基点之间不等,部分产品固定管理费率出现下调至0的情况。宁银理财此前发布的公告显示,计划于2023年6月28日开始,针对宁欣天天鎏金现金管理类理财产品1号-C份额的销售服务费、固定管理费给予一定优惠,销售服务费由0.4%(年化)调整为0.15%(年化),固定管理费由0.4%(年化)调整为0,优惠截止日期为2023年7月31日。

值得关注的是,中国网财经梳理各家理财公司费率调整公告发现,多家理财公司为阶段性调整部分产品费率,时间周期包括一个月、三个月、六个月甚至一年,也有部分理财公司在公告中仅注明费率优惠的开始日期,费率优惠截止日期将另行公告。

近期,多家理财公司纷纷宣布部分产品阶段性采用优惠费率,“降费”潮背后的原因是什么呢?

“在经历去年的破净潮后,客户对于银行理财产品投资的热情下降,去年银行理财规模总体下降。”邮储银行研究员娄飞鹏接受中国网财经记者采访时表示,面对居民存款屡创新高的情况,理财产品通过费率优惠的方式让利客户,有助于吸引客户投资,从而在理财市场出现复苏的情况下抓住机会稳定客户投资。

招联首席研究员董希淼表示,理财公司此举一方面可表达出对自身投资能力的信心。同时,也能够将理财公司与投资者的利益绑定得更为紧密,增强双方粘性。对于投资者而言,也可以变相增加收益,具备积极意义。

在娄飞鹏看来,费率下调的方式并不可持续,也不能作为长期手段使用。董希淼对此也有类似的看法,他认为,费率调整将增大理财产品对投资者的吸引力,是理财公司短期内规模扩张的有效竞争手段之一,但长期持续的可能性较低。

董希淼进一步指出,费率高低不应作为投资者选择理财产品的关键因素。投资者选择理财产品时应当基于自身的风险偏好、流动性需求、投资经验等因素,进行综合考虑后再来选择适合自己的产品。

关于未来是否有别的理财公司进行费率调整,上海金融与发展实验室主任曾刚表示,不排除后续其他理财公司跟进的可能性。“费率方面的优惠是提升竞争力的一种手段,但是对于理财公司而言,投资管理能力还是最核心的竞争力。”曾刚说道。

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